新一波的历史性财富转移到了

营销管理
刘渝民的杂记
 1.54w
2020-02-05

这一波疫情发生的情况非常特殊。我们已经顺利的熬过了贸易战最艰难的时刻,经济在经历了去杠杆的阵痛之后,一切正朝着高质量中等速度的方向发展,用经济学家及股市的反应来看,18年是底,19年正在逐步好转,2020年会更好,保6没有问题。

但现在这一切都会发生变数,因为突如其来的疫情。

可以明确的是此次疫情在短期内会对经济造成明显的影响,以恒大首席经济学家任泽平发表的文章来看,此次疫情在一季度的经济直接损失超过万亿,主要是餐饮,教育培训,院线传媒及旅游业。日本及美国的多家投行的预估数据跟这个差不多,大概会拖累中国一季度GDP1.5~2.5%,具体数据大家可以百度查询一下。

与此同时,疫情对整个地产业将带来史无前例的冲击,全国大多城市与地区都已经关闭了售楼处,无论是启动线上销售,还是在210号后开工,相信没有多少人会这个敏感时刻去看房,另外经济下行下对居民的借贷意愿和看多房价都会形成信心打击,所以房地产无论是出租还是售卖都会在短期内形成巨大缺口,比如商场的商铺,因为大量个体户的倒闭,将会造成较多的空置。

所以首先最直接的影响是,地方税收将会大幅减少,因为大头来源于卖地,这样的情况下卖地难卖,价格也不会好;同时因为GDP的下降,税收也会大幅下降。这将导致各地原先做的各类投资计划大打折扣,因为缺钱。投资不能到位,经济发展目标也就无法实现。

那么可以预判的是,新一轮的经济刺激会诞生,而且应该力度较大。我个人认为比较有效的还是房地产刺激,比如放开限购,甚至是降低首付比例。当然,说到这里很多读者会批评了,哪有钱买房呢?房价涨上天了,毫无幸福感可言之类的。我只能说,视角不同,结果就不同。站在国家的层面,保障整个社会稳定,经济向前才是第一位的,少数人短期的主观感受无法兼顾是难免的。从过去的结果来看,唯有房地产能在短期刺激经济。

过去推出的降税减负,增加中小微贷款扶持等手段,为什么没有效呢?或者说成效很低呢?我理解为,中小微企业缺的不是五千块劳斯莱斯优惠券,缺的是那几百万的营收。对于中小微企业而言,他们往往想的不是怎么省钱,而是怎么获得营收,获得利润。

怎么获得营收,获得利润呢?核心还是缺少一个巨大的市场。谁能创造巨大的市场呢?带动无数的行业呢?能够让无数的居民平民百姓享受财富盛宴,雨露均沾呢?恐怕只有房地产了,它能带动各行各业,从企业到个体户再到普通居民,都将获利。当然,它是把双刃剑,也有负面,这里就不说了。但凡事都是有利有弊,两害取其轻。

所以,首先可以预判的是,新一轮放水刺激是无法避免的,而最有效的手段,很可能还是房地产。如果有效,干嘛不用呢?只是要防止像过去那样人为的炒房,恶性的炒房。

既然有新的放水刺激,当然也就意味着一轮新的财富转移,激进的聪明者可能前进,笨拙的保守者可能后退。

我前文提到,这一波疫情,会史无前例的打击到中层,城市里非常广泛的个体户经济,开餐饮的店主,培训教育的,理发美容的,在短期内因为现金流突然失血,直接倒闭。尽管政府会出台一些政策支持,但是这个趋势无法逆转,何况做生意本来就是盈亏自负,国家也不是做慈善的,赚钱了是你的,亏钱了国家出,不存在。从本次疫情来看,影响可能持续较长时间,即使进入后疫情时代,整个餐饮,旅游,培训教育等都会受到一定的影响,人们会尽量少去人多的地方,尽量在家煮饭,所以这一波人群的财富,很多会消灭,但不会消失,会转移到其他人手里。

对于中小企业来说,经历这一次疫情,有的会倒闭,有的也会转型。首先是互联网经济在沉寂数年后,将会重新得到重视。

这个春节,一批互联网APP突然复活了。

京东到家我从来没用过,下载还是因为在小区物业做活动下的,这个春节,我天天都用。与此同时,我下了一堆的买菜APP,送药APP。当然,他们的数据非常好,叮咚买菜号称这个春节订单量增长了300%以上。可以预见得是,当人们开始担心线下的病菌传染后,会更加偏爱使用线上下单,同时在家做饭显然有利于身体健康,那么生鲜电商,会迎来爆发式增长。

游戏会迎来史无前例的增长。王者荣耀创造了单日20亿的营收,以至于港股连续大跌数天,A股历史性数千股跌停的情况下,腾讯居然收涨,因为腾讯游戏将在这个时期创造历史最好成绩。

可悲的是,在这个全民坐月子,数百万人收看武汉建设医院直播的特殊时期,全民都需要一款优秀的游戏来拯救,来帮助人们度过这个身心皆疲惫的时刻,但是没有出现一款全民级的优秀产品。要知道,当人们都处于痛苦时,游戏是最好的良药,古代的罗马角斗场便是如此。

所以可以肯定的是,游戏将迎来最好的时代,不仅是现在,后疫情时代,游戏依然是治愈人们身心的良药。

当然,线上的新机会将有很多,比如在线远程办公,钉钉已经位居苹果应用商店第一;比如在线教育;比如在线医疗,远程问诊。这些都将迎来爆发。这也是一波财富转移,大量线下的财富会往线上转移。

毫无疑问,健康产业也将是下一个爆发点。经历这次疫情后,生物医药会迎来爆发。而整个健康产业,从健身,保健品,体检,乃至各类健康消费品都会迎来历史性机遇。

我举个例子,随身携带的杀菌类产品,如杀菌湿纸巾,香水杀毒喷雾,会不会成为爆品?如果全民使用,这也是数百亿甚至千亿级的市场。这个领域的消费品会有很多,从基本的使用满足,再到更好的设计,更好的使用体验和品牌,会一波接一波。

回到前面,此次黑天鹅事件,造成的直接经济损失,间接的企业困难的同时,也会造就诸如在线产业和健康产业的机会,而新的爆炸性政策出台,又会给股市带来前所未有的财富盛宴,所以数,新一波的历史性财富转移到了,有人会因此盆满钵满,也有人将会出局。

如果你有什么好的财富想法,欢迎留言,放出来共享。

参与讨论